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Documentos de datos fundamentales para el inversor (KIID)

En 2012, los Folletos Simplificados han sido reemplazados por los Documentos de Datos Fundamentales para el Inversor (KIIDs). Este cambio nos permite cumplir la directiva UCITS IV, una normativa europea que se aplica a las sociedades de inversión que distribuyen fondos dentro de la Unión Europea.

¿Qué es un documento KIID?

Un KIID es un documento de dos páginas donde se describe la información clave de un fondo, como su naturaleza, sus cargos y los riesgos asociados a la inversión en él. La información contenida en un KIID es obligatoria conforme a la ley y permite una sencilla comparación de los fondos entre distintas compañías de gestión de activos. Todas las clases de acciones de cada OEIC de M&G (Open-Ended-Investment Company) cuentan con un documento KIID. El KIID ha reemplazado al Folleto Simplificado.

¿Cuál es la diferencia entre un documento KIID y un folleto simplificado?

El Folleto Simplificado abarca información sobre el fondo contenida en un único documento para cada «umbrella» (paraguas) u OEIC individual. Un KIID, sin embargo, se genera para cada clase de acción de manera individual de cada fondo y se proporcionan como documentos independientes.¿Por qué se ha realizado este cambio?

¿Cuándo tuvo lugar este cambio?

M&G publicó los documentos KIIDs para sus fondos el 17 de Febrero de 2012, sustituyendo así al Folleto Simplificado que dejó de existir a partir de esta fecha. Es un requisito obligatorio proporcionar un documento KIID de cada fondo y clase de acción en el que desee invertir antes de realizar su inversión.

¿Cómo afecta este cambio al proceso de inversión?

A partir del 17 de febrero de 2012, necesitará confirmar que ha recibido los Documentos de datos fundamentales para el inversor (DFI o KIID, por sus siglas en inglés) pertinentes antes de realizar una inversión ya que, de otro modo, no podremos atender sus instrucciones. También le proporcionaremos un documento con información importante para los inversores, que deberá haber leído antes de invertir. Puede obtener los DFI/KIID siguiendo el vínculo que aparece en la parte superior de esta página.

¿Qué ventajas aportará este cambio a los inversores?

Para los inversores resultará mucho más sencillo ver los detalles de cada fondo con una simple mirada. Las normativas se han diseñado con el fin de garantizar que los inversores dispongan de la información importante con antelación y antes de realizar su inversión.

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