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Fondos multi-activos

Diferentes inversores tienen necesidades distintas. Por este motivo, los fondos multi-activos de M&G están estructurados para generar resultados específicos, prestando especial atención a las necesidades del inversor. El equipo Multi-Activos de M&G lleva más de 15 años adoptando un enfoque distintivo, basado en un sólido marco de valoración combinado con elementos de behavioural finance.

Gama de fondos M&G Allocation

Descubra más sobre los 3 fondos de la gama M&G Allocation

Fondos M&G Allocation

Blog Allocation

Perspectivas de Mercado del Equipo Multi-Activos de M&G

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M&G Prudent Allocation Fund

Posiciones neutrales:  Renta fija (excluye liquidez y equivalentes de liquidez para los fondos M&G Prudent Allocation y M&G Dynamic Allocation)  Renta variable  Otros (principalmente valores relacionados con compañías inmobiliarias y bonos convertibles)

El fondo puede ser adecuado para inversores que:

  • Buscan un enfoque prudente de crecimiento del capital pero desean limitar la exposición a la renta variable para gestionar la volatilidad.
  • Están dispuestos a asumir cierto riesgo con su capital a cambio del potencial de obtener rentabilidades superiores a las que ofrece una cuenta bancaria o la deuda soberana de países core en el medio plazo.
  • Se sienten cómodos con el empleo de estrategias con derivados para fines de gestión del riesgo.

Características principales

  • El fondo trata de generar niveles positivos de rentabilidad total (la combinación de rentas y de crecimiento de capital) en periodos de tres años, a través de un enfoque de inversión que trata de gestionar la volatilidad.
  • Un fondo multi-activos global y flexible, capaz de adoptar posiciones largas o cortas en un abanico de clases de activos, como por ejemplo renta variable, renta fija y divisas.
  • Los gestores estiman que el fondo tiene potencial de proporcionar rentabilidades del 3% al 6% por año, con una volatilidad de entre el 3% y el 7% anual y un horizonte a medio plazo*. No obstante, esta rentabilidad no se garantiza y podría revisarse en el futuro.

Tenga en cuenta que estas cifras son meras directrices internas y podrían revisarse en el futuro.

*Las cifras de rentabilidad potencial son netas de cargos y están calculadas como rentabilidad total (rentas más crecimiento de capital) para un periodo de tres a cinco años. Las cifras de volatilidad potencial se calculan mensualmente y son a medio plazo.

El fondo permite el extenso empleo de instrumentos derivados.

M&G Dynamic Allocation Fund

Posiciones neutrales:  Renta fija (excluye liquidez y equivalentes de liquidez para los fondos M&G Prudent Allocation y M&G Dynamic Allocation)  Renta variable  Otros (principalmente valores relacionados con compañías inmobiliarias y bonos convertibles)

El fondo puede ser adecuado para inversores que:

  • Buscan combinar en una sola cartera activos relativamente poco correlacionados, y delegar las decisiones de asignación de activos a gestores de fondos con experiencia.
  • Tienen un apetito de riesgo medio y buscan un equilibrio entre activos «arriesgados» y «seguros», en condiciones de mercado «normales».
  • Desean un fondo con una gran flexibilidad para gestionar riesgo y rentabilidad, capaz de adaptar de forma significativa sus asignaciones de activos en base a unas cambiantes condiciones de mercado.

Características principales

  • Un fondo multi-activos global y flexible, capaz de adoptar posiciones largas o cortas en un abanico de clases de activos, como por ejemplo renta variable, renta fija y divisas.
  • Su objetivo es proporcionar rentabilidades totales positivas a tres años, a partir de una cartera de activos de todo el mundo gestionada de forma flexible. No se garantiza de modo alguno que el fondo vaya a lograr una rentabilidad positiva en este o en cualquier otro periodo, y es posible que los inversores no recuperen su inversión inicial.
  • Los gestores estiman que el fondo tiene potencial de proporcionar rentabilidades del 5% al 10% por año, con una volatilidad de entre el 5% y el 12%*.

Tenga en cuenta que estas cifras son meras directrices internas y podrían revisarse en el futuro.

*Las cifras de rentabilidad potencial son netas de cargos y están calculadas como rentabilidad total (rentas más crecimiento de capital) para un periodo de tres a cinco años. Las cifras de volatilidad potencial se calculan mensualmente y son a medio plazo.

El fondo permite el extenso empleo de instrumentos derivados.

M&G Income Allocation Fund

Posiciones neutrales:  Renta fija (excluye liquidez y equivalentes de liquidez para los fondos M&G Prudent Allocation y M&G Dynamic Allocation)  Renta variable  Otros (principalmente valores relacionados con compañías inmobiliarias y bonos convertibles)

El fondo puede ser adecuado para inversores que:

  • Buscan rentas regulares combinadas con cierto crecimiento de capital a largo plazo.
  • Consideran sus requisitos de renta a largo plazo, sus ambiciones y sus obligaciones financieras actuales, y comprenden la necesidad de incrementar con el tiempo su flujo de rentas para hacer frente al creciente coste de la vida.
  • Desean gestionar el riesgo combinando en una sola cartera una gama globalmente diversificada de activos generadores de capital.

Características principales

  • El fondo trata de generar un nivel elevado y creciente de capital invirtiendo en una gama diversificada de activos. Como objetivo secundario, también busca proporcionar crecimiento del capital en el largo plazo.
  • Tiene potencial de proporcionar una renta anual bruta estimada de alrededor de un 4%*, distribuida mensualmente.
  • La renta distribuida es la que generan los activos en cartera, y no se retira nunca del capital. El gestor considera vital no asumir un riesgo excesivo en activos con TIR muy elevadas que puedan poner en peligro el crecimiento del patrimonio.

Tenga en cuenta que estas cifras son meras directrices internas y podrían revisarse en el futuro.

*Rentabilidad anual estimada en base a la renta bruta, sin deducción de impuestos, que se espera recibir de las inversiones subyacentes del fondo, como porcentaje del precio actual de una acción del fondo. Esta TIR anual estimada no se garantiza y podría revisarse en el futuro. Los gastos corrientes se toman de los activos en cartera del fondo, y no de las rentas que producen dichas inversiones.

El fondo permite el extenso empleo de instrumentos derivados.

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